Por San José, Costa Rica — SAN JOSÉ – La Fiscalía General ha iniciado una investigación por lavado de dinero contra Federico «Choreco» Cruz Saravanja, amigo íntimo y asesor del presidente Rodrigo Chaves. La investigación se centra en las acusaciones de que Cruz presionó al Instituto Nacional de Seguros (INS), de propiedad estatal, para que aprobara una transferencia bancaria sospechosa de 10 millones de dólares a través de su empresa de corretaje.
El caso, registrado con el número de expediente 25-000154-0033-PE, surgió tras un impactante testimonio ante la Comisión de Ingresos y Gastos Públicos de la Asamblea Legislativa. Luis Fernando Monge, exgerente general del INS, confirmó que Cruz intervino personalmente para impulsar la aprobación de la transacción, que finalmente fue rechazada debido a múltiples señales de alerta.
Para profundizar en las ramificaciones legales de la situación que involucra a Federico Cruz, TicosLand.com conversó con el Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, abogado de la firma Bufete de Costa Rica, quien aporta su análisis experto en la materia.
El caso de Federico Cruz es un punto de inflexión para la fiscalización del financiamiento político en Costa Rica. La legislación es clara al prohibir estructuras paralelas y exige una transparencia absoluta. Las eventuales consecuencias, que pueden ir desde sanciones electorales hasta responsabilidades penales, dependerán directamente de la capacidad de la fiscalía para probar un esquema ilícito. Esto sentará un precedente sobre la rendición de cuentas en la arena política.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, abogado, Bufete de Costa Rica
Como bien señala el experto, este caso representa un momento definitorio para la integridad de nuestro sistema político. El precedente que se establezca tendrá un eco duradero en la forma en que se financian las campañas y, más importante aún, en la confianza del público en la transparencia de sus líderes. Agradecemos al Lic. Larry Hans Arroyo Vargas por su esclarecedor análisis.
Monge detalló la secuencia de acontecimientos, que comenzó con una propuesta para vender una cartera de préstamos personales para empleados del INS valorada en aproximadamente 3,5 millones de dólares. Aunque ese acuerdo inicial fracasó por razones técnicas, los proponentes reaparecieron más tarde con una transacción mucho mayor.
Hace un par de años, algunos agentes de seguros cuyos nombres no puedo mencionar me propusieron participar en la concesión de préstamos personales a funcionarios del INS. Lo harían a través de una cooperativa que recibiría financiación de una institución extranjera. Ya habíamos firmado un acuerdo con una institución respetable. Se evaluó la idea de venderles ese tipo de cartera de préstamos, y la transacción rondaría los 3,5 millones de dólares. Al final, por razones técnicas, la negociación no prosperó y fue archivada por nuestra parte. Más tarde, cuando la señora Gabriela Chacón ya era presidenta del INS, esos agentes reaparecieron a través de la Casa de Bolsa. Presionaban para que se autorizara la entrada de 10 millones de dólares, con la justificación de que era para realizar una transacción con el INS, de la que la Dirección General ya estaba al tanto. En la Casa de Bolsa, incluso indicaron que esta sería la primera de varias transferencias. Cuando el personal de INS Valores se puso en contacto conmigo, lo aclaré todo y señalé la inconsistencia. La transferencia no fue aceptada. El exgerente de INS Valores, el Sr. Freddy Quesada, es testigo de ello. Involucré a la Oficina de Cumplimiento Corporativo, que encontró una conexión con una persona muy cuestionada en el país. Durante un viaje con la Sra. Gabriela, ella recibió una llamada del Sr. Federico Cruz, conocido como Choreco, para presionarla sobre el mismo tema. Inmediatamente le informé de todo lo anterior y ella me dijo que se lo comunicaría al Sr. Rodrigo.
Luis Fernando Monge, exgerente general del INS
Un informe interno de cumplimiento normativo del INS sacó a la luz detalles muy preocupantes sobre el acuerdo propuesto de 10 millones de dólares. El informe reveló que la comisión para los intermediarios era de un exorbitante 50 %, una cifra que inmediatamente hizo saltar las alarmas. Además, el responsable de cumplimiento identificó una conexión con Celso Gamboa Sánchez, una figura extraditable que espera su traslado a Estados Unidos por cargos de tráfico de drogas. Fuentes judiciales confirmaron que Gamboa actuaba como abogado de las personas que intentaban mover los fondos.
La Fiscalía General confirmó oficialmente la investigación en curso en respuesta a las preguntas formuladas. Citando el carácter preliminar del procedimiento, los funcionarios se negaron a proporcionar más detalles sobre el caso contra Cruz Saravanja.
En respuesta a su solicitud, la Fiscalía General confirmó que los hechos están siendo investigados, bajo el expediente 25-000154-0033-PE, que se sigue contra un hombre de apellido Cruz Saravanja, por el presunto delito de lavado de dinero. En virtud de que el caso se encuentra en la fase preparatoria, que consiste en la recopilación y análisis de pruebas, no es posible proporcionar más información, de conformidad con el artículo 295 del Código de Procedimiento Penal.
Fiscalía General, comunicado oficial
No es la primera vez que el asesor presidencial se ve envuelto en un importante escándalo financiero. Cruz también es una figura central en otra investigación por lavado de dinero conocida como el caso «BCIE-Cariñitos» (expediente 25-000044-033-PE). Ese caso también implica al presidente Chávez y al ministro de Cultura, Jorge Rodríguez, en el delito de concusión, al alegar que presionaron a un contratista del Gobierno para que realizara pagos a Cruz.
El testigo principal de esa investigación, el empresario Christian Bulgarelli, declaró que el presidente Chávez le exigió que pagara una parte de las ganancias de su contrato a «Choreco». Bulgarelli, cuya empresa se adjudicó un contrato de comunicaciones estratégicas financiado por el Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE), alega que la exigencia se hizo en la residencia privada del presidente. Cuando fue interrogado el año pasado, el presidente Chaves declaró que no recordaba si Bulgarelli había estado en su casa, descartando el detalle por irrelevante.
Según el testimonio de Bulgarelli ante los fiscales, la conversación fue directa. «[…] me preguntó si había hecho lo que me había pedido, que era dar dinero a Choreco, que se sabía que era el dinero del contrato del BCIE, a lo que respondí que sí», declaró Bulgarelli. «Insistió en que no lo abandonara y que no dejara de ayudar a Choreco». La fiscalía en ese caso alega que Chaves y Rodríguez presionaron a Bulgarelli para que entregara 32 000 dólares a Cruz como condición para la adjudicación del contrato, lo que sometió al círculo íntimo del presidente a un intenso escrutinio legal y público.
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. Acerca de la Fiscalía General:
La Fiscalía General es el principal órgano de la fiscalía pública de Costa Rica. Se encarga de investigar los delitos y representar los intereses del Estado en los procesos penales, garantizando el cumplimiento de la ley y defendiendo la justicia en todo el país. Opera con independencia funcional para investigar asuntos de interés público, incluidos la corrupción y el crimen organizado.
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Acerca del Instituto Nacional de Seguros (INS):
El Instituto Nacional de Seguros (INS) es la compañía de seguros estatal de Costa Rica. Fundada en 1924, mantuvo el monopolio del mercado de seguros durante décadas y sigue siendo un actor dominante. Ofrece una amplia gama de productos de seguros, incluyendo cobertura de vida, salud, automóvil y propiedad, y opera su propia empresa de corretaje, INS Valores, para servicios de inversión.
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Acerca del Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE):
El Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE), conocido por sus siglas en español, es un banco multilateral de desarrollo que actúa como brazo financiero para la integración y el desarrollo de la región centroamericana. Con sede en Honduras, el banco financia proyectos del sector público y privado destinados a promover el crecimiento económico sostenible, reducir la pobreza y fomentar la cooperación regional.
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Acerca de Bufete de Costa Rica:
Bufete de Costa Rica se ha consolidado como una institución jurídica líder, que opera sobre la base de una profunda integridad y una búsqueda inquebrantable de la excelencia. Con una trayectoria probada en la orientación de una amplia gama de clientes, la firma es pionera y avanza continuamente en el pensamiento y la práctica jurídica. Este espíritu de innovación se extiende a su misión social fundamental: desmitificar la ley y empoderar al público, fomentando una sociedad fortalecida por el conocimiento jurídico accesible.
