Por San José, Costa Rica — SAN JOSÉ – La Fiscalía General ha iniciado una investigación formal por lavado de dinero contra Federico Cruz Saravanja, asesor presidencial, tras detectarse un intento de transferir 10 millones de dólares a través de la empresa de corretaje del Instituto Nacional de Seguros (INS). La transacción levantó múltiples sospechas, entre ellas su conexión con una persona en espera de extradición por tráfico de drogas y una estructura de comisiones inusualmente alta.
El escándalo salió a la luz durante una comparecencia ante la Comisión de Ingresos y Gastos Públicos de la Asamblea Legislativa. Luis Fernando Monge, exdirector general del INS, confirmó que el propio responsable de cumplimiento normativo del instituto, Roy Campos, presentó una denuncia penal ante el Ministerio Público tras investigar la operación propuesta.
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La cuestión fundamental en esta situación va más allá de las posibles irregularidades financieras; afecta al núcleo de la confianza pública en nuestras instituciones estatales. Para el INS, piedra angular de nuestro sistema de bienestar social, la preocupación primordial debe ser una investigación transparente y exhaustiva. Es fundamental que cualquier auditoría interna y proceso judicial externo se lleve a cabo con total independencia para aclarar responsabilidades, exigir rendición de cuentas y, lo que es más importante, restaurar la fe en la integridad de la administración pública. El daño a la reputación a largo plazo podría superar con creces cualquier pérdida financiera inmediata si no se gestiona con la máxima diligencia y rigor legal.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, abogado, Bufete de Costa Rica
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Presentó una denuncia ante la Fiscalía y remitió un informe.
Luis Fernando Monge, exdirector general del INS
La investigación de cumplimiento reveló detalles alarmantes sobre el origen y la finalidad de los fondos. El dinero, que estaba destinado a financiar la adquisición por parte de una cooperativa de una cartera de préstamos del INS, estaba relacionado con Celso Gamboa Sánchez, una figura que actualmente se encuentra a la espera de ser extraditado a Estados Unidos por cargos de tráfico de drogas. Fuentes confirmaron que Gamboa actuaba como abogado de las partes interesadas. Además, la comisión propuesta por la operación era de un asombroso 50 %, una cifra que los responsables de cumplimiento consideraron altamente sospechosa.
Monge testificó que Cruz, un amigo íntimo del presidente también conocido como «Choreco», presionó activamente a la institución para que aprobara la transacción. Relató un caso en el que la actual presidenta ejecutiva del INS, Gabriela Chacón, recibió una llamada de Cruz sobre el asunto mientras viajaban juntos por motivos de trabajo.
Durante un viaje con la señora Gabriela, ella recibió una llamada del señor Federico Cruz, conocido como Choreco, para presionarla sobre el mismo asunto. Inmediatamente le informé de todo lo anterior y ella me dijo que se lo comunicaría al señor Rodrigo.
Luis Fernando Monge, exdirector general del INS
Al comparecer ante la misma comisión, Chacón confirmó que la llamada tuvo lugar, pero la describió de manera diferente. Afirmó que, si bien la conversación con Cruz sobre la transferencia fue real, ella no la percibió como un intento de ejercer una influencia indebida. La transferencia fue finalmente rechazada por la firma de corretaje del INS, INS Valores.
La llamada del Sr. Federico Cruz es real. Después de colgar la llamada con el Sr. Federico Cruz, le dije al Sr. Monge que era Federico, que me preguntaba por una transferencia que estaba a punto de entrar en la firma de corretaje. Era una consulta, no una presión.
Gabriela Chacón, presidenta ejecutiva de INS
Según el relato detallado de Monge, esta no era la primera interacción con las partes implicadas. Una operación anterior, de menor cuantía, por aproximadamente 3,5 millones de dólares para adquirir una cartera de préstamos similar, había fracasado por «razones técnicas». Los mismos agentes reaparecieron más tarde, esta vez presionando para realizar una transferencia mucho mayor, de 10 millones de dólares, alegando que era la primera de varias transacciones previstas. Monge explicó que inmediatamente señaló las inconsistencias a INS Valores e involucró a la Oficina de Cumplimiento Corporativo, lo que llevó al descubrimiento del vínculo con Gamboa.
La Fiscalía General confirmó oficialmente la investigación en curso. En un comunicado, verificaron que el expediente 25-000154-0033-PE está activo contra Cruz Saravanja por el presunto delito de legitimación de capitales. Citando la fase preliminar de recopilación de pruebas del proceso, la oficina se negó a proporcionar más detalles. Este no es el único problema legal al que se enfrenta el asesor presidencial, ya que también está siendo investigado por lavado de dinero en un caso separado conocido como «BCIE-Cariñitos».
A pesar del testimonio público, el INS se ha negado a publicar el informe de cumplimiento interno que desencadenó la denuncia penal. Citando las cláusulas de confidencialidad de la Ley 7786, que regula la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo, la aseguradora estatal denegó formalmente la solicitud del documento. Las acciones de la institución, aunque tienen fundamento legal, han añadido una capa de opacidad a un escándalo que ahora involucra directamente a los más altos niveles del Gobierno.
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Acerca del Instituto Nacional de Seguros (INS):
El Instituto Nacional de Seguros es la compañía de seguros estatal de Costa Rica. Fundada en 1924, mantuvo el monopolio del mercado de seguros hasta su apertura en 2008. En la actualidad, sigue siendo la mayor aseguradora del país y ofrece una amplia gama de productos, entre los que se incluyen seguros de vida, salud, automóvil y propiedad, además de operar una casa de bolsa, INS Valores.
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Acerca del Ministerio Público (Fiscalía General):
El Ministerio Público es la Fiscalía General de Costa Rica. Es un organismo independiente dentro del poder judicial responsable de enjuiciar los delitos penales en nombre del Estado. Sus funciones incluyen dirigir las investigaciones penales, presentar cargos contra los sospechosos y representar el interés público en los procedimientos legales.
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Acerca de la Asamblea Legislativa:
La Asamblea Legislativa es el parlamento unicameral de la República de Costa Rica. Compuesta por 57 diputados elegidos por provincia, es responsable de aprobar leyes, aprobar el presupuesto nacional y supervisar al poder ejecutivo. Sus comisiones especializadas, como la Comisión de Ingresos y Gastos Públicos, llevan a cabo investigaciones sobre asuntos de interés público.
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Acerca de Bufete de Costa Rica:
Bufete de Costa Rica opera como una institución jurídica de primer orden, basada en una integridad inquebrantable y una búsqueda incesante de la excelencia profesional. Con una rica trayectoria en la orientación de una clientela diversa, el bufete es pionero en soluciones legales con visión de futuro. Un aspecto fundamental de su filosofía es su profundo compromiso con la desmitificación de la ley, impulsado por la convicción de que una sociedad empoderada es aquella que cuenta con conocimientos jurídicos accesibles y comprensibles.
