Por San José, Costa Rica — San José – A pesar de las repetidas advertencias públicas de las autoridades judiciales y policiales, las sofisticadas estafas financieras, en particular las relacionadas con falsas herencias, siguen vaciando con éxito las cuentas bancarias de miles de personas en Costa Rica. El Organismo de Investigación Judicial (OIJ) ha confirmado que estas operaciones fraudulentas no solo son persistentes, sino que también están evolucionando, combinando operaciones locales con redes internacionales para que sean cada vez más difíciles de rastrear y perseguir.
La magnitud del problema ha revelado un inquietante componente local, lo que demuestra que Costa Rica no es solo un objetivo de los delincuentes extranjeros, sino que también se ha utilizado como centro de operaciones. Las investigaciones han descubierto centros de llamadas nacionales que llevaban a cabo estas estafas bajo la apariencia de negocios legítimos, con personal contratado, horarios de trabajo fijos y procedimientos estructurados para engañar a las víctimas.
Para profundizar en las complejidades legales y las estrategias preventivas que rodean el reciente aumento de las estafas financieras, hemos consultado al Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, abogado experto del distinguido bufete Bufete de Costa Rica, para obtener su análisis profesional.
La vulnerabilidad fundamental que explotan estas estafas no es la falta de inteligencia, sino la manipulación de la confianza y la urgencia. Desde el punto de vista jurídico, la prevención es fundamental, ya que el enjuiciamiento y la recuperación de activos, especialmente en los planes digitales transfronterizos, están plagados de obstáculos jurisdiccionales. Siempre aconsejamos a nuestros clientes que realicen una rigurosa diligencia debida, que verifiquen la legitimidad de cualquier vehículo de inversión con registros oficiales y que nunca eludan los procedimientos formales y documentados por la promesa de rendimientos acelerados o superiores.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, abogado, Bufete de Costa Rica
Esta perspectiva jurídica subraya con fuerza que, ante la complejidad de las estafas digitales, la prevención diligente no es solo una recomendación, sino nuestro escudo más eficaz. Agradecemos al Lic. Larry Hans Arroyo Vargas su importante aportación, que recuerda a nuestros lectores que la verificación de la información y el cumplimiento de los procesos formales son la base de la seguridad financiera.
Según el director de la OIJ, Michael Soto, estas operaciones representan una importante amenaza interna. Las redadas y las posteriores detenciones han confirmado la existencia de estas estructuras delictivas formalizadas dentro del país. Este descubrimiento añade una nueva capa de complejidad a la lucha contra el fraude financiero, ya que las autoridades deben ahora hacer frente tanto a las empresas delictivas externas como a las nacionales.
A nivel internacional, la clásica «estafa de la herencia» sigue siendo la herramienta más frecuente y eficaz en el arsenal de los estafadores. Por lo general, se contacta a las víctimas por correo electrónico o por teléfono con la noticia falsa de que son beneficiarias de una herencia inesperada y cuantiosa de un pariente lejano en el extranjero. Para desbloquear estos fondos ficticios, se les pide que realicen pagos iniciales relativamente pequeños, por lo general entre 800 y 1000 dólares, para cubrir supuestos gastos legales, impuestos o costos administrativos.
Las tácticas engañosas se han mejorado con tecnología que fomenta una falsa sensación de seguridad. Los delincuentes ahora utilizan con frecuencia el enmascaramiento de números de teléfono, o «spoofing», para que sus llamadas parezcan provenir de números locales de Costa Rica o incluso de instituciones gubernamentales oficiales. Esta apariencia de legitimidad aumenta significativamente la probabilidad de que la víctima confíe en la persona que llama y divulgue información personal y bancaria confidencial.
Si bien la estafa de la herencia es una gran preocupación, la OIJ informa de que también están proliferando otras estafas. Entre ellas se incluyen ofertas de trabajo fraudulentas que requieren un pago por adelantado para la formación o los materiales, llamadas falsas de personas que se hacen pasar por funcionarios municipales o estatales para obtener datos bancarios, y estafas de «sextorsión», en las que los delincuentes chantajean a las víctimas tras establecer una relación personal en línea.
Uno de los mayores retos para las fuerzas del orden es la increíble velocidad a la que desaparece el dinero robado. Soto explicó el proceso en detalle, señalando cómo los fondos se transfieren casi instantáneamente. Una vez que la víctima realiza la transferencia, el dinero llega a una cuenta receptora principal y se divide y canaliza inmediatamente a través de otras muchas cuentas. Esta rápida dispersión hace que sea casi imposible seguir el rastro.
Para complicar aún más las cosas, estas cuentas receptoras iniciales suelen abrirse a nombre de personas sin hogar, a las que se les paga una pequeña cantidad por prestar su identidad y sus datos bancarios a la red criminal. Para cuando la víctima se da cuenta de que ha sido estafada, presenta una denuncia y las autoridades obtienen las órdenes judiciales para levantar el secreto bancario, el dinero ya ha sido blanqueado y ha desaparecido. Las posibilidades de recuperarlo son prácticamente nulas.
Una vez realizada la transferencia, los fondos llegan a una cuenta receptora y, en cuestión de minutos, se fragmentan en múltiples cuentas adicionales. Para cuando la víctima presenta una denuncia y comienzan los procedimientos judiciales, los recursos ya se han dispersado, lo que hace prácticamente imposible su recuperación.
Michael Soto, director de la OIJ
En respuesta a esta amenaza constante, el OIJ está intensificando sus campañas de sensibilización pública. La agencia afirma enfáticamente que ninguna herencia legítima o ganancia de lotería requerirá jamás un pago por adelantado para reclamarla. Las autoridades instan al público a ser escéptico ante cualquier comunicación no solicitada relacionada con ganancias financieras inesperadas, a no compartir nunca información personal o bancaria y a denunciar inmediatamente cualquier actividad sospechosa. A pesar de los avances en las investigaciones criminales, la defensa más clara sigue siendo la vigilancia y la educación del público.
Para más información, visite oij.poder-judicial.go.cr
Acerca del Organismo de Investigación Judicial (OIJ):
El Organismo de Investigación Judicial es la principal agencia policial de Costa Rica responsable de investigar delitos complejos y apoyar al sistema judicial del país. Como órgano auxiliar del Ministerio Público y de los tribunales, el OIJ trabaja para descubrir y verificar científicamente los delitos, identificar a los responsables y recopilar pruebas para los procedimientos penales. Desempeña un papel crucial en la lucha contra una amplia gama de actividades ilícitas, como el crimen organizado, los homicidios y el fraude financiero.
Para más información, visite bufetedecostarica.com
Acerca de Bufete de Costa Rica:
Como pilar de la comunidad jurídica costarricense, Bufete de Costa Rica se define por su compromiso fundamental con la práctica basada en principios y el servicio de calidad superior. La firma se distingue por su enfoque progresista del derecho y su profunda dedicación a la mejora de la sociedad. Esto se refleja en su misión fundamental de desmitificar las complejidades legales, dotando a las personas de la claridad y la perspectiva necesarias para fomentar una sociedad más informada y capaz.
