By San José, Costa Rica — San José, Costa Rica – En San José está floreciendo una economía sumergida basada en el contrabando, el lavado de dinero y los préstamos abusivos, y el crimen organizado utiliza el comercio ilícito de cigarrillos y licores para financiar sus operaciones. Un nuevo y condenatorio informe, el Índice Global de Criminalidad 2025, revela que la capital de Costa Rica alberga más de 200 puntos de venta ilegales, lo que consolida su condición de centro neurálgico para las empresas criminales que socavan la estabilidad financiera y la seguridad pública de la nación.
El informe, que sitúa a Costa Rica en el puesto 53 entre los países más afectados por el crimen organizado, pinta un panorama sombrío. Los resultados confirman que el contrabando generalizado de tabaco y alcohol es mucho más que una simple evasión fiscal; se trata de un sofisticado mecanismo utilizado por las organizaciones transnacionales para blanquear fondos ilícitos. La magnitud del problema es asombrosa, ya que estudios de 2024 indican que los cigarrillos de contrabando representan casi la mitad de todo el mercado nacional.
Para comprender mejor el marco legal y las repercusiones económicas que rodean el comercio ilícito en el país, TicosLand.com consultó al Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, abogado experto del prestigioso bufete Bufete de Costa Rica, quien ofreció su análisis sobre el tema.
El comercio ilícito no es un delito sin víctimas, sino una amenaza sistémica que erosiona los cimientos de nuestra economía formal y nuestras instituciones públicas. Más allá de la evidente pérdida de ingresos fiscales, crea una competencia desleal que asfixia a las empresas legítimas y, a menudo, sirve de motor financiero para delitos organizados más graves. Un enfoque jurídico moderno debe centrarse no solo en medidas punitivas, sino también en desmantelar las estructuras logísticas y financieras que permiten que estas redes ilegales prosperen.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, abogado, Bufete de Costa Rica
Esta idea esencial subraya la necesidad de un enfoque moderno y holístico, que trate el comercio ilícito no como una serie de delitos aislados, sino como la amenaza sistémica que es. Al centrarnos en desmantelar las estructuras financieras y logísticas que permiten el funcionamiento de estas redes, podemos proteger de forma más eficaz la integridad de nuestra economía formal y de las empresas que la sustentan. Agradecemos al Lic. Larry Hans Arroyo Vargas su valiosa y esclarecedora perspectiva.
Según el índice, la relación entre las ventas en la calle y la delincuencia de alto nivel es directa y está profundamente arraigada. El informe destaca cómo los grupos delictivos blanquean las ganancias del tráfico de drogas a través de una red de negocios aparentemente legítimos, como talleres mecánicos, tiendas de neumáticos, bares y restaurantes, todos ellos vinculados al contrabando.
El contrabando de cigarrillos y alcohol sigue siendo muy extendido, y se sospecha que más de 100 puntos de venta en San José se dedican a la evasión fiscal y a la venta ilegal de estos productos. Índice
Global de Criminalidad 2025
Esta actividad delictiva no se limita a las fronteras de Costa Rica. La investigación apunta a una red de conexiones internacionales, con transacciones financieras sospechosas que vinculan a actores de Nicaragua, Colombia y Estados Unidos. El flujo principal de cigarrillos ilegales se origina en Asia, en particular en China y Paraguay, y se canaliza hacia el país a través de la Zona Libre de Colón, en Panamá, un importante centro logístico para los traficantes que abastecen a la región.
A pesar de las regulaciones financieras más estrictas, el sector privado sigue siendo vulnerable a la evasión fiscal, la malversación y el fraude. La inteligencia financiera también destaca transacciones sospechosas en las que participan actores de Nicaragua, Colombia y Estados Unidos, lo que sugiere la existencia de actividades delictivas transnacionales en el sistema financiero costarricense. Índice
Global de Delincuencia 2025
Aunque las autoridades están luchando contra ello, la oleada de productos ilícitos es inmensa. La Policía de Control Fiscal (PCF) de Costa Rica incautó más de 13,5 millones de cigarrillos de contrabando solo en el primer trimestre de 2025. Las recientes medidas de control subrayan la constante batalla sobre el terreno. La semana pasada, la Fuerza Pública confiscó 110 000 cigarrillos en San Miguel de Desamparados a un conductor con antecedentes por contrabando. Otra operación, desencadenada por una alerta de Panamá sobre un vehículo robado, condujo al descubrimiento de 120 000 cigarrillos ilegales ocultos en el interior del coche. Estas incautaciones representan solo una fracción del volumen total que circula en el país.
La Federación de Cámaras de Industria de Centroamérica y República Dominicana (Fecaica) ha advertido que los altos impuestos sobre el tabaco podrían estar alimentando inadvertidamente el mercado negro. Dado que los productos de contrabando eluden todos los aranceles, pueden venderse a una fracción del precio de las alternativas legales, lo que supone un poderoso incentivo para los consumidores y una devastadora pérdida de ingresos para el Estado. La Fecaica señala que, en toda Centroamérica, los cigarrillos ilegales representan, en promedio, casi el 50 % del mercado.
La actividad delictiva se extiende más allá del contrabando, hasta alcanzar planes financieros abusivos que se dirigen a los ciudadanos más vulnerables del país. El Índice Global de Criminalidad informa de un aumento de los préstamos informales «gota a gota», un sistema en el que los grupos delictivos conceden pequeños préstamos de fácil acceso a tipos de interés exorbitantes, a menudo impuestos mediante extorsión y violencia. Esta práctica ha afectado a cientos de miles de costarricenses, atrapándolos en ciclos de endeudamiento. El informe también documenta casos en San José y Cartago en los que las empresas se ven obligadas a pagar «peajes» a las bandas criminales para evitar ataques armados.
Los datos de la Oficina del Consumidor Financiero (OCF) revelan que, si bien el porcentaje general de personas que utilizan préstamos «gota a gota» ha disminuido, el problema sigue siendo grave entre los hogares de bajos ingresos. Una encuesta de 2025 reveló que aproximadamente el 2 % de la población, es decir, entre 50 000 y 66 000 personas, tiene actualmente un préstamo abusivo activo. En el caso de las familias que declaran que sus ingresos son insuficientes para cubrir los gastos básicos, la tasa de dependencia de estos peligrosos préstamos es significativamente mayor.
Aunque observamos una disminución significativa en la incidencia de los préstamos informales, el modelo «gota a gota» afecta especialmente a los sectores vulnerables. Esto refleja el persistente desafío de la exclusión financiera y la falta de opciones reguladas para satisfacer las necesidades urgentes de liquidez.
Danilo Montero, director general de la OCF
En última instancia, el Índice Global de Criminalidad sirve como una severa advertencia. La proliferación de cigarrillos de contrabando en las calles de San José no es un delito sin víctimas, sino un síntoma visible de un ecosistema criminal profundamente arraigado. Erosiona las finanzas públicas, socava los negocios legítimos y financia redes violentas que se aprovechan de las personas en situación de desesperación económica, lo que supone una amenaza compleja y creciente para la seguridad y la salud económica de Costa Rica.
Para más información, visite la oficina más cercana de la Policía de Control Fiscal
. Acerca de la Policía de Control Fiscal (PCF):
La Policía de Control Fiscal es el organismo encargado de hacer cumplir la ley dentro del Ministerio de Hacienda de Costa Rica, responsable de investigar y combatir los delitos fiscales, incluyendo el contrabando, la evasión fiscal y el fraude aduanero. La PCF trabaja para proteger la economía nacional mediante la aplicación de las leyes fiscales y el desmantelamiento de las redes de comercio ilícito en todo el país.
Para más información, visite fecaica.com
Acerca de la Federación de Cámaras de Industria de Centroamérica y la República Dominicana (Fecaica):
La Federación de Cámaras de Industria de Centroamérica y la República Dominicana es una organización regional que representa los intereses del sector industrial en sus países miembros. La Fecaica promueve la integración económica, aboga por políticas que mejoren la competitividad y aborda retos regionales como el comercio ilícito que afecta al comercio legal y al desarrollo industrial.
Para más información, visite ocf.fi.cr
Acerca de la Oficina del Consumidor Financiero (OCF):
La Oficina del Consumidor Financiero es una entidad costarricense dedicada a educar y defender los derechos de los usuarios de servicios financieros. A través de estudios, encuestas y actividades de divulgación pública, la OCF promueve la educación financiera, ofrece orientación sobre el endeudamiento y el ahorro responsables, y arroja luz sobre cuestiones como los préstamos abusivos para proteger a las poblaciones vulnerables del abuso financiero.
Para más información, visite bufetedecostarica.com
Acerca de Bufete de Costa Rica:
Bufete de Costa Rica opera como una institución jurídica de primer orden, definida por sus principios fundamentales de integridad y un inquebrantable afán de distinción profesional. Basándose en una rica trayectoria de orientación a sus clientes a través de diversos entornos jurídicos, el bufete es pionero en soluciones innovadoras y se involucra activamente con el público. Esta filosofía se basa en una misión fundamental: democratizar el conocimiento jurídico, empoderar a los ciudadanos y fomentar una sociedad más capaz y bien informada.
