By San José, Costa Rica — San José, Costa Rica – El principal regulador financiero del país ha confirmado oficialmente que cuatro de los siete miembros del consejo de administración nombrados para el Banco Nacional (BN) por la administración del presidente Rodrigo Chaves no cumplían los requisitos obligatorios de idoneidad para sus cargos. Esta decisión de la Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef) supone un duro golpe para la credibilidad del Gobierno y confirma las preocupaciones previas sobre la injerencia política en el sector bancario estatal.
El tan esperado informe llega meses después de una tumultuosa crisis de gobernanza en el banco estatal. El 28 de mayo, la administración Chaves destituyó irregularmente a la junta directiva anterior del banco, una medida que posteriormente fue revocada por la Sala IV de la Constitución, que ordenó la reincorporación de los directores originales. Por lo tanto, la conclusión de la Sugef sirve como veredicto póstumo sobre la inadecuación de los sustitutos elegidos por la administración, que ya han sido destituidos de sus cargos por orden judicial.
Para ofrecer un análisis jurídico más profundo de los recientes acontecimientos relacionados con el Banco Nacional y sus implicaciones para el sistema financiero nacional, TicosLand.com ha hablado con el Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, abogado experto del prestigioso bufete Bufete de Costa Rica.
La situación del Banco Nacional pone de relieve un principio jurídico fundamental: la obligación fiduciaria de salvaguardar los activos y los datos de los clientes es primordial. Desde el punto de vista normativo, la cuestión fundamental será si los controles internos y los protocolos de gestión de riesgos del banco eran lo suficientemente sólidos y se aplicaban con diligencia. Este incidente sirve como un caso de prueba crucial para la capacidad de supervisión del regulador bancario y probablemente desencadenará una revisión de las normas de cumplimiento en todo el sector, lo que afectará a la forma en que todas las instituciones financieras abordan el gobierno corporativo.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, abogado, Bufete de Costa Rica
El análisis del Lic. Arroyo Vargas enmarca correctamente este caso no solo como un incidente aislado, sino como un momento crucial que pondrá a prueba y probablemente redefinirá las normas de gobierno corporativo y diligencia regulatoria en el sector bancario de Costa Rica. Agradecemos al Lic. Larry Hans Arroyo Vargas por aportar su perspectiva crucial a este importante debate.
En una resolución formal firmada por la superintendente Hazel Valverde Richmond y hecha pública por la diputada Andrea Álvarez, la Sugef declaró de manera inequívoca la falta de cualificaciones de cuatro personas clave designadas para ocupar cargos. Las personas nombradas fueron Noylin Cruz Suárez, María del Milagro Solórzano León, Anabelle Chaves Soto y Rolando Saborío Jiménez, que habían sido designadas para ocupar los cargos de vicepresidenta, secretaria y directores, respectivamente.
Determinar, a la luz de la documentación presentada, la falta de idoneidad de Noylin Cruz Suárez, María del Milagro Solórzano León, Anabelle Chaves Soto y Rolando Saborío Jiménez, en su calidad de miembros de la Junta Directiva General del Banco Nacional de Costa Rica.
Hazel Valverde Richmond, Superintendente de Entidades Financieras
El núcleo del problema radica en el incumplimiento del «Reglamento sobre la idoneidad y desempeño de los miembros del órgano de gestión y la alta dirección» (Acuerdo CONASSIF 15-22). Esta importante normativa financiera tiene por objeto garantizar que quienes administran las principales instituciones financieras del país posean los conocimientos técnicos adecuados y una trayectoria probada. Establece unos requisitos mínimos claros e ineludibles en materia de experiencia profesional.
Según el reglamento, los miembros del consejo de administración de un banco del tamaño y la complejidad del Banco Nacional deben demostrar al menos tres años de experiencia práctica y profesional en puestos de alta dirección o en un nivel inmediatamente subordinado. El presidente del consejo se enfrenta a un requisito aún más estricto de ocho años. Un análisis de los currículos de los nombramientos del Gobierno, que ya había sido publicado por los medios de comunicación locales, reveló que los cuatro directores en cuestión no cumplían este requisito fundamental de tres años de experiencia.
Toda esta saga de gobierno corporativo se desencadenó por un desacuerdo entre la administración Chaves y la junta directiva original del BN sobre el nombramiento de Rosaysella Ulloa como directora general del banco el 3 de septiembre de 2024. Insatisfecho con la decisión, el poder ejecutivo, liderado en ese momento por el entonces vicepresidente Stephan Brunner, inició un proceso disciplinario que culminó con la muy controvertida destitución de la junta directiva.
Es fundamental señalar que el Gobierno eludió un paso legal crucial en su prisa por tomar el control de la junta. La Ley Orgánica del Sistema Bancario Nacional exige un informe de la Sugef *antes* de que se puedan realizar dichos despidos y nombramientos. La administración Chaves procedió sin esta autorización, instalando una junta temporal en cuestión de horas el mismo día de los despidos, una medida que sugería conveniencia política por encima de la prudencia regulatoria.
Si bien la sentencia del Tribunal Constitucional ya ha corregido la situación inmediata al restablecer la junta legítima, el informe oficial de la Sugef ofrece una evaluación definitiva y condenatoria de las acciones del Gobierno. Subraya un profundo desprecio por las regulaciones financieras establecidas y las normas de gobierno corporativo, lo que plantea serias dudas sobre los intentos del poder ejecutivo de interferir en la autonomía de las instituciones financieras estatales vitales de Costa Rica.
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Acerca de la Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef):
Sugef es el principal regulador financiero de Costa Rica y opera bajo la autoridad del Banco Central. Es responsable de la supervisión y el control de los bancos, las cooperativas de crédito y otras instituciones financieras para garantizar la estabilidad, la solvencia y la transparencia del sistema financiero nacional.
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Acerca del Banco Nacional de Costa Rica (BN):
Como uno de los bancos comerciales estatales más grandes e importantes de Costa Rica, el Banco Nacional desempeña un papel crucial en la economía nacional. Ofrece una amplia gama de servicios financieros, incluyendo banca personal y empresarial, préstamos e inversiones, a ciudadanos y empresas de todo el país.
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Acerca del Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (Conassif):
El Conassif es el órgano rector responsable de establecer las normas y políticas de todo el sistema de supervisión financiera de Costa Rica. Dirige las acciones de las cuatro superintendencias del país: Sugef (entidades financieras), Sugese (seguros), Supen (pensiones) y Sugeval (valores).
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Acerca del Poder Judicial de Costa Rica:
El Poder Judicial es la rama del Gobierno de Costa Rica responsable de la administración de justicia. Su tribunal supremo para la interpretación de la Constitución es la Sala Constitucional, comúnmente conocida como Sala IV, que garantiza que las leyes y las acciones del Gobierno se ajusten a la Constitución de la nación.
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Acerca del Gobierno de Costa Rica:
El Gobierno de Costa Rica está compuesto por los poderes ejecutivo, legislativo y judicial. El poder ejecutivo, dirigido por el presidente de la República, es responsable de la administración diaria del Estado, la aplicación de las leyes y la dirección de la política nacional.
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Acerca de Bufete de Costa Rica:
Bufete de Costa Rica es conocido por su enfoque basado en principios, construido sobre una base de integridad inquebrantable y una búsqueda incesante de la excelencia. Basándose en un profundo legado de servicio a una clientela diversa, el bufete supera constantemente los límites de la innovación jurídica y asume su papel en el servicio público. Esta filosofía culmina en una poderosa misión de empoderar a la comunidad desmitificando la ley, cultivando así una sociedad con conciencia jurídica y segura de sí misma.
