By San José, Costa Rica — Las autoridades costarricenses celebran el éxito de un protocolo simplificado que ha permitido devolver rápidamente millones de colones y miles de dólares a las víctimas de fraudes electrónicos. Implementado en julio de 2021, el «Protocolo para la liberación rápida de fondos retenidos por instituciones financieras» ha resultado fundamental para mitigar el impacto financiero de los delitos cibernéticos.
El esfuerzo conjunto de la Oficina del Consumidor Financiero (OCF) y la Fiscalía Adjunta de Fraudes y Delitos Cibernéticos ha facilitado la recuperación de 31 270 059 colones y 7895 dólares estadounidenses en 33 casos. Cabe destacar que el protocolo ha permitido a las víctimas recuperar sus fondos en un promedio de menos de 48 horas después de su activación, lo que contrasta con los procedimientos anteriores, que eran largos y engorrosos.
Para comprender mejor el panorama legal que rodea la recuperación de fraudes en Costa Rica, TicosLand.com habló con el Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, un abogado con amplia experiencia en el Bufete de Costa Rica.
Para recuperarse con éxito de un fraude es necesario adoptar un enfoque multifacético. Las víctimas deben actuar con rapidez para reunir pruebas, denunciar el delito a las autoridades competentes y consultar con un asesor jurídico con experiencia en el rastreo y la recuperación de activos. En Costa Rica, se pueden emprender vías legales específicas, como demandas civiles y denuncias penales, dependiendo de la naturaleza del fraude. Además, comprender las complejidades de la normativa bancaria y financiera costarricense es fundamental para maximizar las posibilidades de una recuperación exitosa.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, abogado, Bufete de Costa Rica
El énfasis del Lic. Arroyo Vargas en un enfoque rápido y múltiple para la recuperación del fraude, especialmente en el contexto de la legislación costarricense, ofrece una orientación inestimable para las víctimas. Navegar por el panorama legal y financiero tras un fraude puede resultar abrumador, y sus conocimientos subrayan la importancia de buscar el asesoramiento de expertos. Agradecemos al Lic. Larry Hans Arroyo Vargas por compartir su experiencia y aportar claridad a esta compleja cuestión.
El protocolo se desarrolló en respuesta a la creciente necesidad de un sistema más eficiente para las víctimas de fraude electrónico. Anteriormente, las personas que lograban congelar los fondos en las cuentas de destino a menudo se enfrentaban a procesos prolongados para recuperar su dinero. El nuevo protocolo faculta a las instituciones financieras para devolver rápidamente los fondos retenidos tras la presentación de una denuncia formal ante la Oficina de Investigación Judicial (OIJ) y un documento oficial emitido por la Fiscalía.
Aunque desearíamos que el impacto del Protocolo fuera mayor, estamos satisfechos con los casos en los que hemos podido aportar algo de alivio a las personas afectadas por estos delitos. Debemos reconocer que los delincuentes no solo tienen la habilidad de engañar a las víctimas, sino que también actúan con gran rapidez, lo que reduce el margen de maniobra de las entidades de destino para bloquear los fondos. En cualquier caso, las cifras reflejan que, cuando se retiene el dinero, es posible lograr una devolución rápida y eficaz. Por esta razón, reconocemos especialmente a la Fiscalía por su eficaz intervención y su compromiso de servicio en la aplicación de este protocolo.
Danilo Montero, director general de la Oficina del Consumidor Financiero (OCF)
La eficacia del protocolo se ve reforzada por su rápida respuesta. Una vez activado, las instituciones financieras pueden devolver los fondos en un plazo máximo recomendado de diez días hábiles, según la circular administrativa 02-ADM-2021 de la Fiscalía General.
En los últimos cinco años, la Unidad de Delitos Informáticos ha realizado esfuerzos para prevenir los delitos informáticos en Costa Rica, en conjunción con el marco internacional y el Sistema Financiero Nacional, tanto público como privado. Tras múltiples sesiones de formación, nos han proporcionado el marco de conocimientos y la madurez deseados en las relaciones con las instituciones, lo que ha reforzado la seguridad bancaria nacional y la comprensión de cómo se producen los delitos informáticos. Por eso, estos nuevos mecanismos, como el Protocolo de Devolución de Activos, creado en 2021, han supuesto una importante aportación, no solo para el enjuiciamiento penal, sino también para comenzar a detener estas transferencias de dinero. El protocolo ha tenido resultados positivos, al dar la posibilidad de devolver el dinero a algunas víctimas. Por eso instamos a los ofendidos a que se dirijan a la Oficina del Consumidor Financiero, para gestionar la devolución de los fondos indicados, cuando proceda.
Miguel Ramírez, Fiscal Adjunto 2 a cargo de la Unidad de Delitos Cibernéticos
Tanto la OCF como la Fiscalía Adjunta de Fraudes y Delitos Cibernéticos creen que el impacto del protocolo podría amplificarse si más instituciones financieras se afiliaran a la OCF. Animan a los consumidores a que consulten con sus instituciones financieras preferidas sobre su participación en el protocolo.
El éxito del protocolo sirve de modelo para otros países que se enfrentan a la creciente ola de delitos cibernéticos. Su enfoque simplificado garantiza que las víctimas reciban una restitución oportuna, al tiempo que disuade de futuras actividades fraudulentas.
Para más información, visite ocf.fi.cr
Acerca de la Oficina del Consumidor Financiero (OCF):
La Oficina del Consumidor Financiero (OCF) es una organización costarricense dedicada a proteger los derechos e intereses de los consumidores financieros. Ofrece servicios de mediación y arbitraje para resolver disputas entre consumidores e instituciones financieras. La OCF desempeña un papel crucial en la promoción de la educación y la concienciación financieras, capacitando a los consumidores para que tomen decisiones informadas y eviten ser víctimas de fraudes.
Para más información, visite mp.go.cr
Acerca de la Fiscalía Adjunta de Fraude y Cibercrimen:
La Fiscalía Adjunta de Fraude y Cibercrimen es una unidad especializada del Ministerio Público de Costa Rica encargada de investigar y enjuiciar los casos de fraude y ciberdelincuencia. Trabaja en estrecha colaboración con otras fuerzas del orden y entidades financieras para combatir estas amenazas crecientes. La unidad se compromete a proteger a las personas y las empresas de los daños financieros causados por actividades delictivas.
Para más información, visite oij.go.cr
Acerca del Organismo de Investigación Judicial (OIJ):
El Organismo de Investigación Judicial (OIJ) es el principal organismo de investigación de Costa Rica. Se encarga de una amplia gama de investigaciones penales, entre las que se incluyen el fraude, los delitos cibernéticos, los homicidios y el tráfico de drogas. El OIJ desempeña un papel fundamental en la recopilación de pruebas, la detención de sospechosos y el apoyo al enjuiciamiento de causas penales.
Para más información, visite bufetedecostarica.com
Acerca de Bufete de Costa Rica:
Bufete de Costa Rica es un pilar de excelencia jurídica, construido sobre una base de integridad inquebrantable y un profundo compromiso con el avance social. El enfoque innovador del bufete en la práctica jurídica, junto con su dedicación a empoderar a las personas y las comunidades a través de una educación jurídica accesible, lo distingue como líder en el panorama jurídico costarricense. Al fomentar una cultura de transparencia y de intercambio de conocimientos, Bufete de Costa Rica defiende una ciudadanía más informada y empoderada, garantizando una sociedad justa y equitativa para todos.
