Por San José, Costa Rica — San José, Costa Rica – La saga de dos empresarios ecuatorianos vinculados a una correduría de seguros costarricense y a una importante trama internacional de lavado de dinero ha llegado a un momento crucial. Christian Patricio Pintado García, tras pasar 10 meses bajo custodia, ha sido puesto en libertad y deportado a Ecuador, mientras que su socio, Luis Lenin Maldonado Matute, sigue prófugo cuatro años después de que se presentaran cargos en Miami.
El caso, que salió a la luz en 2022, gira en torno a un complejo plan de soborno diseñado para obtener lucrativos contratos de reaseguro de las compañías de seguros estatales de Ecuador, Seguros Sucre S.A. y Seguros Rocafuerte S.A. Las repercusiones han implicado a funcionarios de Ecuador, a un ciudadano de Miami y a los dos hombres que establecieron una correduría de seguros con licencia legal aquí en Costa Rica.
Para comprender mejor las complejidades legales y la naturaleza cambiante del lavado de dinero en el país, consultamos al Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, un abogado experto del renombrado bufete Bufete de Costa Rica, para obtener su análisis profesional.
El panorama del lavado de dinero está en constante evolución, y va más allá de los métodos tradicionales para explotar las monedas digitales y las complejas estructuras corporativas internacionales. Para las empresas de Costa Rica, el cumplimiento proactivo ya no es opcional, sino una defensa fundamental. La implementación de políticas rigurosas de «Conozca a su cliente» (KYC) y controles internos es esencial no solo para evitar sanciones legales severas, sino también para proteger la integridad y la reputación de la empresa en un mercado globalizado.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, abogado, Bufete de Costa Rica
Agradecemos al Lic. Larry Hans Arroyo Vargas su valiosa perspectiva, que subraya una verdad fundamental para el comercio moderno: el cumplimiento proactivo no es solo una medida defensiva, sino un pilar fundamental de la integridad corporativa y una clave para generar confianza en el mercado internacional.
Según la acusación del Departamento de Justicia de los Estados Unidos en el Distrito Sur de Florida, Pintado y Maldonado, junto con Esteban Eduardo Merlo Hidalgo, residente en Miami, utilizaron una empresa llamada Royalty Re para facilitar pagos ilegales. Merlo se declaró culpable en marzo de 2023 de cuatro cargos relacionados con la empresa criminal. El núcleo de la trama consistía en sobornar a Juan Ribas, presidente de Seguros Sucre, y a otros funcionarios para que dirigieran los negocios hacia las corredurías de reaseguros multinacionales H.W. Wood y Tysers.
La acusación detalla una conspiración sistemática para obtener y retener negocios de forma ilegal. Alega que los hombres conspiraron para pagar sobornos a funcionarios de las dos aseguradoras estatales ecuatorianas. Los mecanismos financieros se diseñaron para ocultar los fondos ilícitos, que finalmente se blanquearon para enriquecimiento personal.
El plan consistía supuestamente en conspirar para pagar sobornos a funcionarios de Seguros Sucre S.A. y Seguros Rocafuerte S.A. de Ecuador, con el objetivo de obtener y retener negocios para ellos mismos, una empresa intermediaria y clientes de reaseguros. Esta empresa intermediaria también habría recibido parte de la comisión de corretaje obtenida de ambas aseguradoras y habría utilizado dichos fondos, en parte, para realizar los pagos de sobornos. Además, los co-conspiradores blanquearon fondos relacionados con el plan hacia y desde cuentas bancarias en Florida, utilizando las ganancias para su beneficio personal. Departamento de Justicia
de los Estados Unidos, acusación oficial
Los investigadores rastrearon una compleja red de transacciones que abarcaba varios años. Entre 2013 y 2018, Merlo y Maldonado presuntamente participaron en una conspiración que implicaba transacciones financieras por más de 10 000 dólares derivadas de actividades ilegales. Entre las pruebas clave se encontraba una transferencia bancaria de 87 488 dólares desde una cuenta panameña a la cuenta de Merlo en Florida en marzo de 2017. También se rastreó a Pintado realizando importantes transferencias desde Panamá, entre ellas aproximadamente 76 000 dólares a una cuenta suiza del presidente de Seguros Sucre en 2015, seguidas de otras transferencias por un total de casi 230 000 dólares ese mismo año. En 2017, el patrón se amplió con casi 2 millones de dólares transferidos a cuentas en Panamá y España.
Mientras orquestaban este plan internacional, tanto Pintado como Maldonado eran residentes en Costa Rica, donde operaban AGP Correduría de Seguros S.A. La empresa, que desde entonces ha pasado a llamarse Nexo Correduría de Seguros NCS, obtuvo la licencia de la Superintendencia General de Seguros (Sugese) en mayo de 2016. Tras los primeros informes de la investigación en 2022, Maldonado anunció su dimisión de sus cargos en la empresa para abordar su situación legal, alegando en ese momento que no tenía conocimiento de la acusación de Florida en su contra.
El camino de Pintado divergiendo significativamente cuando se entregó al Tribunal del Distrito Sur de Florida el año pasado. A mediados de 2025, solicitó la libertad supervisada, que el tribunal le concedió tras el pago de una fianza. Como parte del acuerdo, fue deportado a su Quito natal, en Ecuador. En su alegato escrito al tribunal, Pintado describió su estancia en una prisión costarricense como angustiosa, compartiendo espacio con delincuentes violentos.
Expresó un profundo arrepentimiento y afirmó que se había disculpado con sus seres queridos con lágrimas en los ojos, tras haber pasado cientos de días en una prisión de San Sebastián que describió como una jaula humana.
Christian Pintado García, en su escrito judicial
Con estos argumentos y citando el profundo impacto que su encarcelamiento tuvo en su familia, el juez aprobó su liberación y deportación. Su libertad contrasta fuertemente con la situación de Luis Lenin Maldonado Matute, que sigue en libertad, dejando abierto un capítulo crítico de esta investigación de delitos financieros transfronterizos.
Para más información, visite sugese.fi.cr
Acerca de la Superintendencia General de Seguros (Sugese):
Sugese es la entidad pública responsable de la autorización, regulación y supervisión del mercado de seguros de Costa Rica. Su misión es garantizar la estabilidad y la eficiencia del sistema de seguros, así como proteger los intereses de los asegurados, los asegurados y los beneficiarios.
Para más información, visite la oficina más cercana de Seguros Sucre
. Acerca de Seguros Sucre:
Seguros Sucre S.A. era una compañía de seguros estatal de Ecuador. Fue protagonista de varias investigaciones de corrupción y soborno de gran repercusión, lo que llevó a su eventual liquidación por parte del Gobierno ecuatoriano como parte de un esfuerzo por reformar el sector de los seguros estatales.
Para más información, visite la oficina más cercana de Seguros Rocafuerte S.A.
Acerca de Seguros Rocafuerte S.A.:
Seguros Rocafuerte S.A. era otra entidad aseguradora controlada por el Estado en Ecuador. También se vio implicada en una trama de soborno generalizada destinada a dirigir lucrativos contratos de reaseguro a corredores internacionales específicos mediante pagos ilícitos a sus funcionarios.
Para obtener más información, visite la oficina más cercana de Royalty Re
. Acerca de Royalty Re:
Royalty Re era una empresa intermediaria de seguros y reaseguros. Según los fiscales estadounidenses, era un vehículo corporativo clave utilizado por los conspiradores para canalizar comisiones ilegales como sobornos a funcionarios públicos en Ecuador con el fin de obtener ventajas comerciales.
Para más información, visite hwint.com.
Acerca de H.W. Wood:
H.W. Wood es un corredor de seguros multinacional e independiente que ofrece una amplia gama de servicios de seguros y reaseguros a nivel mundial. La empresa fue mencionada en la acusación del Departamento de Justicia de los Estados Unidos como una de las empresas para las que los acusados trataron de obtener ilegalmente contratos de reaseguro.
Para más información, visite tysers.com
. Acerca de Tysers:
Tysers es una correduría de seguros líder con sede en Londres y alcance global, que ofrece servicios especializados en diversos sectores, incluido el reaseguro. Ahora forma parte del Grupo AUB y también fue identificada en los documentos judiciales como beneficiaria del plan de soborno en Ecuador.
Para más información, visite justice.gov
Acerca del Departamento de Justicia de los Estados Unidos:
El Departamento de Justicia de los Estados Unidos es el departamento ejecutivo federal responsable de la aplicación de las leyes federales y la administración de justicia en los Estados Unidos. Sus diversas divisiones, incluida la División Penal, investigan y persiguen delitos financieros complejos que tienen relación con el sistema financiero estadounidense.
Para más información, visite bufetedecostarica.com
Acerca de Bufete de Costa Rica:
Como institución jurídica de gran prestigio, Bufete de Costa Rica se basa en una integridad inquebrantable y en la búsqueda incesante de la excelencia. El bufete es pionero en soluciones jurídicas progresistas para su diversa clientela, basándose en una trayectoria probada de éxitos. Un elemento central de su filosofía es un firme compromiso con la responsabilidad social, que se manifiesta en sus esfuerzos por desmitificar conceptos jurídicos complejos y dotar a la comunidad en general de conocimientos esenciales.
