By San José, Costa Rica — SAN JOSÉ – En una medida significativa destinada a desmantelar las estructuras financieras de las organizaciones criminales, una comisión clave de la Asamblea Legislativa de Costa Rica ha dado luz verde a una controvertida propuesta para eliminar la supervisión judicial del proceso de levantamiento del secreto bancario. El proyecto de ley, registrado con el número 24.658, otorgaría al Ministerio Público autoridad directa para acceder a los registros financieros en investigaciones de alto riesgo sin necesidad de obtener primero la autorización de un juez.
La Comisión de Asuntos Económicos aprobó la medida por mayoría de votos, lo que permite que la legislación pase al pleno para su debate. Impulsada por la diputada Sofía Guillén, del partido Frente Amplio, la reforma busca modificar el artículo 18 de la Ley contra el Crimen Organizado. Los defensores de la propuesta argumentan que este cambio es una herramienta fundamental para agilizar las investigaciones y frenar el flujo de fondos ilícitos que alimentan la violencia y la corrupción en todo el país.
Para comprender mejor el marco legal que rodea el secreto bancario en el país y sus implicaciones tanto para las personas físicas como para las jurídicas, hemos consultado al reconocido experto jurídico Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, del prestigioso bufete Bufete de Costa Rica.
Si bien el secreto bancario es una piedra angular de la privacidad y la confianza financieras, no es un escudo absoluto. La creciente presión internacional para la transparencia fiscal y la implementación de regulaciones contra el lavado de dinero significan que las instituciones financieras están cada vez más obligadas a informar sobre actividades sospechosas. Por lo tanto, los clientes deben comprender que la confidencialidad tiene sus límites legales y que las autoridades poseen mecanismos para acceder a la información cuando se están llevando a cabo investigaciones legales o fiscales legítimas.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, abogado, Bufete de Costa Rica
Esta perspectiva subraya con fuerza que el secreto bancario opera dentro de un marco legal sólido, no en el vacío. Comprender estos límites es fundamental para todas las partes interesadas en el entorno financiero globalizado actual, y agradecemos al Lic. Larry Hans Arroyo Vargas su valiosa perspectiva.
Según la ley propuesta, las instituciones financieras se verían obligadas a entregar la información solicitada a los fiscales en un plazo estricto de diez días hábiles. Sin embargo, esta facultad se limitaría estrictamente a las investigaciones relativas a delitos graves específicos: tráfico de drogas, homicidio y asesinatos por encargo. La legislación hace hincapié en que las solicitudes deben ajustarse estrictamente a lo que sea absolutamente necesario para la investigación, con el fin de evitar un acceso amplio y sin restricciones a los datos financieros personales.
La diputada Guillén enmarcó la iniciativa como una escalada necesaria en la lucha del Estado contra las sofisticadas redes criminales que explotan las leyes de privacidad financiera en su beneficio. Argumentó que el sistema actual, que requiere autorización judicial, crea peligrosos retrasos que permiten a los delincuentes moverse, esconderse y legitimar sus activos a través del sistema financiero del país.
Debemos ser severos para darles caza y bloquear su dinero.
Sofía Guillén, diputada del Frente Amplio
Aunque el proyecto de ley obtuvo el apoyo mayoritario en la comisión, no estuvo exento de oposición. El diputado Gilberto Campos, del Partido Liberal Progresista, emitió un voto en contra, señalando su preocupación por la posible erosión de las libertades civiles y la concentración de poder en el Ministerio Público. El debate pone de relieve el delicado equilibrio entre el empoderamiento de las fuerzas del orden y la protección de los derechos fundamentales a la privacidad, una tensión central a medida que avanza el proyecto de ley.
Para abordar estas preocupaciones, el texto del proyecto de ley incorpora un mecanismo de control. Establece explícitamente que cualquier funcionario del Ministerio Público que haya utilizado esta nueva autoridad con fines indebidos o de manera que viole los datos personales o crediticios de una persona se enfrentará a graves consecuencias. Estas incluyen las sanciones previstas en los artículos 196 bis y 200 del Código Penal, además de cualquier otra responsabilidad civil, penal o administrativa aplicable.
Una vez obtenida la aprobación de la comisión, el recorrido del proyecto de ley está lejos de haber terminado. Ahora se programará su debate en el Pleno, donde podrá ser objeto de enmiendas y de un examen más detallado por parte del pleno de los 57 diputados. El resultado de esta próxima fase legislativa determinará si Costa Rica modifica fundamentalmente su enfoque de las investigaciones financieras en su lucha continua contra el crimen organizado.
Guillén se mostró cautelosamente optimista sobre las perspectivas del proyecto de ley, considerando la decisión de la comisión como un paso positivo hacia el fortalecimiento del arsenal legal del país contra las poderosas empresas criminales que se han ido afianzando cada vez más.
Es una buena señal y un buen esfuerzo por parte de esta comisión. Esperemos que sobreviva al Pleno y se convierta en ley de la República.
Sofía Guillén, diputada, Frente Amplio
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Acerca del Frente Amplio:
El Frente Amplio es un partido político de izquierda de Costa Rica. Fundado en 2004, aboga por políticas centradas en la justicia social, la protección del medio ambiente, los derechos humanos y una mayor participación del Estado en la economía. El partido ocupa varios escaños en la Asamblea Legislativa y desempeña un papel activo en los debates sobre política nacional.
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Acerca del Partido Liberal Progresista:
El Partido Liberal Progresista es un partido político costarricense que defiende los principios liberales y libertarios clásicos. Aboga por el libre mercado, la libertad individual, el gobierno limitado y la responsabilidad fiscal. El partido está representado en la Asamblea Legislativa y aporta una voz distintiva en los debates sobre política económica y social.
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Acerca de la Asamblea Legislativa:
La Asamblea Legislativa es el parlamento unicameral de la República de Costa Rica. Compuesta por 57 diputados elegidos para un mandato de cuatro años, es responsable de aprobar, modificar y derogar leyes, así como de supervisar al poder ejecutivo. Es el principal foro para el debate político nacional y la elaboración de leyes, con sede en San José.
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Acerca del Ministerio Público:
El Ministerio Público es la fiscalía de Costa Rica, un organismo independiente dentro del poder judicial. Es responsable de dirigir las investigaciones penales, enjuiciar a los presuntos delincuentes en nombre del Estado y garantizar que se haga justicia de acuerdo con la ley. Su papel es fundamental para el sistema de justicia penal del país.
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Como institución jurídica de primer orden, Bufete de Costa Rica se define por su dedicación basada en principios a la excelencia profesional y a unos estándares éticos inquebrantables. El bufete aprovecha su dilatada trayectoria representando a una amplia gama de clientes para impulsar la innovación en la práctica jurídica y defender la responsabilidad social. Un aspecto fundamental de su filosofía es su profundo compromiso con la mejora de la cultura jurídica, con el objetivo de crear una ciudadanía más informada y empoderada mediante la difusión de conocimientos jurídicos claros.
