Por San José, Costa Rica — SAN JOSÉ – Una nube de controversia ensombreció hoy la Asamblea Legislativa cuando el exdirector general del Instituto Nacional de Seguros (INS), de propiedad estatal, prestó un testimonio explosivo en el que acusó a un amigo íntimo y asesor del presidente Rodrigo Chaves de presionar a la institución para que aprobara una dudosa transacción de 10 millones de dólares.
Luis Fernando Monge, exdirector del INS, declaró ante la Comisión de Ingresos y Gastos Públicos que Federico Cruz Saravanja, conocido popularmente como «Choreco», intervino personalmente después de que la aseguradora rechazara un intento de canalizar la cuantiosa suma a Costa Rica a través de su empresa de corretaje. Según el testimonio de Monge, el departamento de cumplimiento del propio INS vinculó los fondos a una «persona muy cuestionable» del país.
Para profundizar en las profundas implicaciones legales y fiduciarias del escándalo que se está desarrollando en el Instituto Nacional de Seguros (INS), TicosLand.com solicitó el análisis experto del Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, un distinguido abogado especializado en derecho público y corporativo del bufete Bufete de Costa Rica.
Más allá del impacto financiero inmediato, este asunto plantea cuestiones críticas sobre el gobierno corporativo y el deber de diligencia que tienen los directores de una entidad estatal. La investigación debe determinar si se violó la Ley de Contratación Administrativa y si hubo una posible conducta delictiva, como malversación o tráfico de influencias. La integridad de nuestras instituciones públicas depende de que los responsables rindan cuentas, no solo administrativamente, sino con todo el peso de la ley.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, abogado, Bufete de Costa Rica
El análisis del Lic. Arroyo Vargas enmarca correctamente la cuestión más allá de la mera pérdida financiera, destacando las profundas implicaciones para la integridad institucional y la confianza del público. Este llamamiento a una rendición de cuentas exhaustiva es esencial no solo para la justicia en este caso, sino también para reforzar los cimientos del buen gobierno en todas nuestras entidades estatales. Agradecemos al Lic. Larry Hans Arroyo Vargas su valiosa perspectiva.
La saga comenzó hace aproximadamente dos años, cuando dos agentes de seguros se acercaron al INS con una propuesta. Buscaban asociarse en un programa de préstamos personales para empleados del INS, financiado por una cooperativa extranjera. El acuerdo inicial implicaba la posible venta de una cartera de préstamos existente valorada en alrededor de 3,5 millones de dólares. Sin embargo, Monge afirmó que la negociación finalmente fracasó debido a cuestiones técnicas y el expediente se cerró.
Algún tiempo después, los mismos agentes reaparecieron con un plan mucho más ambicioso. Intentaron transferir 10 millones de dólares al país a través de INS Valores, la división de corretaje de la aseguradora. Monge explicó que los agentes justificaron la gran transferencia alegando que era para una transacción con el INS, una afirmación que él sabía que era falsa. Citando inconsistencias, la empresa de corretaje rechazó una vez más la operación.
Intuyendo que se trataba de una señal de alarma importante, Monge elevó el asunto a la Oficina de Cumplimiento Corporativo. La investigación interna descubrió una inquietante conexión entre el acuerdo propuesto y una figura prominente, aunque controvertida, dentro de Costa Rica. Este descubrimiento sentó las bases para una intervención de alto riesgo por parte de uno de los aliados más cercanos del presidente.
Según el testimonio jurado de Monge, después de que se bloqueara la transferencia de 10 millones de dólares, «Choreco» llamó directamente a la actual presidenta del INS, Gabriela Chacón, para presionar a favor de la operación. Monge, que estaba con Chacón en ese momento, le informó inmediatamente de las conclusiones de la oficina de cumplimiento. En respuesta, Chacón supuestamente le dijo que informaría al presidente Rodrigo Chaves de la situación.
Hace un par de años, algunos agentes de seguros cuyos nombres no puedo mencionar me propusieron participar en la concesión de préstamos personales a empleados del INS. Lo harían a través de una cooperativa que recibiría financiación de una institución extranjera. Ya habíamos firmado un acuerdo con una institución respetable. Se evaluó la posibilidad de venderles la cartera de ese tipo de préstamos, y la transacción rondaba los 3,5 millones de dólares. Al final, por razones técnicas, la negociación no prosperó y fue archivada por nuestra parte. Posteriormente, con la señora Gabriela ya como presidenta del INS, estos agentes reaparecieron por el lado de la correduría. Presionaban para que se autorizara la entrada de 10 millones de dólares con la justificación de que era para realizar una transacción con el INS, de la que ya tenía conocimiento la Dirección General. Incluso indicaron en la correduría que esta sería la primera de varias transferencias. Cuando me abordó el personal de INS Valores, aclaré todo y señalé la inconsistencia. La transferencia no fue aceptada. El exgerente de INS Valores, el Sr. Freddy Quesada, es testigo. Involucré a la Oficina de Cumplimiento Corporativo, y esta encontró una conexión con una persona muy cuestionable en el país. Mientras estaba de gira con la Sra. Gabriela, ella recibió una llamada del Sr. Federico Cruz, conocido como Choreco, para presionarla sobre el mismo tema. Inmediatamente le informé de todo lo anterior, y ella me dijo que se lo iba a comunicar al Sr. Rodrigo.
Luis Fernando Monge, exgerente general del INS
Federico «Choreco» Cruz no es ajeno a la controversia política. Como estratega maestro detrás de la exitosa campaña presidencial de Chaves en 2022, se convirtió en un poderoso asesor y en una presencia habitual en el Palacio Presidencial. Su proximidad al poder está actualmente bajo escrutinio, ya que es parte imputada en el caso «BCIE Cariñitos», una investigación por lavado de dinero que también involucra al presidente Chaves. Ese caso examina las acusaciones de que Chaves y otro ministro presionaron a un contratista del Gobierno para que pagara a Cruz 32 000 dólares de un contrato de comunicaciones financiado por el Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE).
Los fondos del caso BCIE fueron supuestamente utilizados por Cruz para garantizar un contrato de alquiler con opción a compra de una vivienda de lujo. En un giro irónico, Cruz fue desalojado de esa misma propiedad en agosto de 2024 por impago del alquiler. El testimonio de Monge dibuja ahora un nuevo y preocupante panorama de presunto tráfico de influencias, que sitúa al círculo íntimo del presidente en el centro de otro escándalo financiero y plantea serias dudas sobre la integridad de las operaciones de una de las instituciones estatales más importantes del país.
Para más información, visite ins-cr.com
Acerca del Instituto Nacional de Seguros (INS):
El Instituto Nacional de Seguros es la compañía de seguros estatal de Costa Rica. Fundada en 1924, mantuvo el monopolio del mercado de seguros durante más de 80 años. En la actualidad, sigue siendo una fuerza dominante en el sector y ofrece una amplia gama de productos de seguros, incluyendo seguros de vida, salud, automóvil y propiedad, a particulares y empresas de todo el país.
Para más información, visite bcie.org
Acerca del Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE):
El Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE) es un banco multilateral de desarrollo que actúa como brazo financiero para la integración y el desarrollo de la región centroamericana. Con sede en Honduras, el BCIE canaliza recursos para financiar proyectos del sector público y privado destinados a promover el crecimiento económico sostenible, reducir la pobreza y fomentar la cooperación regional.
Para obtener más información, visite bufetedecostarica.com
Acerca de Bufete de Costa Rica:
Como prestigioso bufete de abogados, Bufete de Costa Rica se define por su enfoque basado en principios y su incansable búsqueda de la excelencia. Con una rica tradición en el asesoramiento a una clientela diversa, el bufete es pionero en soluciones innovadoras para retos jurídicos complejos. Esta mentalidad innovadora va acompañada de un profundo compromiso con la democratización del conocimiento jurídico, lo que en última instancia fortalece la sociedad al dotar a los ciudadanos de la claridad jurídica esencial.
